Cliente que con cierta periodicidad efectúa

transferencias desde su cuenta a cuentas en instituciones de países

considerados de alto riesgo financiero.

Cambio de beneficiario para una póliza sin que

se logre identificar alguna relación entre el contratante y el nuevo

beneficiario.

Frecuentes depósitos en efectivo en la cuenta de

un mismo cliente, efectuados por personas sin vínculos ni relación comercial

aparente.

Rechazo, intento de soborno o amenazas a

funcionarios para no completar toda la información y requisitos requeridos para

la vinculación con el cliente o para que se acepte información incompleta.

Operaciones que no están de acuerdo a la

actividad económica del socio/cliente.

Empleados renuentes a salir de vacaciones o

directivos y empleados cuyo nivel de vida no está acorde con sus ingresos.

Directivos o empleados que sin justificación

razonable, guardan relación con la naturaleza de su función, efectúan

personalmente, en su nombre o a través de sus cuentas, transacciones u

operaciones de los clientes.

Cliente que insiste que se realice una operación

y/o transacción con rapidez, tratando de evitar trámites predefinidos.

Cuando exista una alta transaccionalidad en

actividades económicas tales como: amas de casa, estudiantes extranjeros,

menores de edad.

Operaciones fraccionadas o montos inferiores al

umbral para eludir normas u obligaciones de reporte.

Pago de primas en efectivo o con moneda

extranjera.

Persona que al efectuar una operación se rehúsa

o evita entregar información acerca de su actividad o capacidad financiera.

Operaciones sucesivas de compra de vehículos y

su transferencia inmediata a terceras personas, sin una razón evidente.

Cliente que apertura cuentas bancarias a nombre

de familiares cercanos.

Cliente catalogado como PEP (Persona Expuesta

Políticamente) que trate de evitar el adecuado y completo diligenciamiento de

los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen del dinero

con el que se vincula

Directivos que, a través de su influencia,

incumplen o disponen el incumplimiento de procedimientos de control.

Empleados que omiten reiteradamente los actos

preventivos o de

Menores de edad o adultos mayores con altos

saldos en sus cuentas y alta transaccionalidad.

Pago por la compra de un bien inmueble por un

valor menor o mayor que su valor de mercado.

Transferencias de empresas por donación.

Transferencias remitidas a diferentes países,

con un mismo beneficiario y en un periodo corto de tiempo.

Depósitos recibidos a través de remesas donde no

se cuente con información suficiente del remitente y beneficiario final.

Personas cuya información financiera difiere de

lo declarado en otras entidades del mismo sector.